今年4月23日，公安部组织天津等地公安机关打掉了一个编造“慈善富民总部”机构，以“解冻民族资产”为由实施诈骗的犯罪团伙，抓获了陈玉英等31名犯罪嫌疑人。“民族资产解冻”类诈骗犯罪是借助互联网传播，集返利、传销、诈骗为一体的新型、混合型犯罪。然而近日，青岛农商银行发现，岛城也出现了类似“民族大业”的骗局，不少中老年客户“上当”。
8月4日、8月5日，青岛农商银行多个营业网点出现中老年客户为领取“国家精准扶贫补贴款”而集中开立储蓄卡的异常开卡情况。经了解，这些中老年客户加入了“民族大业、巨龙、慈善富民”为内容的微信群，群内声称正在开展“国家精准扶贫计划”，家庭年收入低于4万元的公民到信用社（农商行）开立账户后存入50元钱并开通网上银行、手机银行、短信通等业务，将自己的信息、卡号、电话号码告诉微信群里的人，“相关人员”调查后，将对符合条件的开卡人发放高额补贴。而上述行为，群主要求参与者必须在几天内完成。
以8月4日发生在青岛农商银行市北第二支行营业部的事件为例。当天下午1点多，两位中年女客户来到网点要求开立储蓄卡。开卡过程中，其中一位客户仍不停拨打电话劝说他人一起开户。不久，一男一女客户来到网点，与中年女客户汇合，共同办理开卡业务。开立了银行卡后，四人先后往卡中存入了100元钱。 在青岛农商银行理财经理营销时，四位客户均表示，只要能开卡，其他业务都愿意办理。业务办理结束后，其中一位女客户又叫来了自己的哥哥和二姐办理了同样的业务。短时间内特定年龄段客户的集中开卡现象引起了网点工作人员的警觉。理财经理上前询问，却遭到了客户“别人要给我们打钱，你给开卡就行了的”的不耐烦回应。对此，青岛农商银行柜员立即将情况向会计主管、 网点负责人、分管业务条线人员进行了汇报。这之后，又有四位客户进入该网点，同样要求办理储蓄卡开卡业务。为防止客户受骗，工作人员以银行卡用完了为由拒绝了客户的开户要求，并及时进行安抚解释，适时向客户普及电信诈骗常识。这期间，第一批办理业务的客户中仍有人停留在银行大厅，向理财经理询问开户行名称等信息。理财经理提醒客户不要将银行卡号等信息向陌生人透露，但却遭到客户反感和有意识回避。部分客户在开户遇阻时开始对开卡用途进行掩饰或编造理由，给网点身份识别造成一定难度。同时，由于客户被洗脑，开卡意愿非常强烈，即便网点对非法集资和诈骗的手段及危害性进行提醒，客户仍执意开卡，安抚解释难度加大。
请广大居民提醒家中老人不要上当受骗。