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超5万元存取款或不再登记来源
为更好预防和遏制洗钱及恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，近日，中国人民银行、国家金融监督管理总局、中国证监会起草了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法(征求意见稿)》并向社会征求意见。
此次《管理办法》征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，要求金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
《管理办法》征求意见稿第九条此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。
此次《管理办法》征求意见稿未提及此前“个人存取现金超5万元需登记资金来源”的要求，要求金融机构为客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性金融服务且交易金额人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的，应当开展客户尽职调查，并登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
《管理办法》征求意见稿第九条此外，《管理办法》对于金融机构使用电子化手段高质量保存客户资料及交易记录提出明确要求。《管理办法》明确，客户身份资料及交易记录自业务关系或交易结束后至少保存10年；金融机构要逐步实现以电子化方式保存客户身份资料及交易信息。
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[quote][quote]这事吧，就胡TM的扯谈，
现在抓起多少的银行高管来了，金融监管总局怎么没查到这些人？？自己家的亲孩子就不管不问？老百姓才几个钱？？[/quote]
喷，能不能找对目标？
三部门征求意见，你在这喷银行？？？[/quote]
你这人真有意思，懂不懂什么叫“事在人为”？？？
，银行的人，除了对普通老百姓“尽职尽责”，问这问那之外，百般询问之外，对VIP客户，对银行高管等等的要求，也是这么多的询问？？
有这么多的询问，每年好几千亿的钱怎么转到国外去的？？
可笑，和你这种人抬杠真没意思，幼稚。
现在抓起多少的银行高管来了，金融监管总局怎么没查到这些人？？自己家的亲孩子就不管不问？老百姓才几个钱？？[/quote]
喷，能不能找对目标？
三部门征求意见，你在这喷银行？？？[/quote]
你这人真有意思，懂不懂什么叫“事在人为”？？？
，银行的人，除了对普通老百姓“尽职尽责”，问这问那之外，百般询问之外，对VIP客户，对银行高管等等的要求，也是这么多的询问？？
有这么多的询问，每年好几千亿的钱怎么转到国外去的？？
可笑，和你这种人抬杠真没意思，幼稚。
